Mikä on esite?

• Huhtikuu 28, 2024

Esite on sijoitusrahastoyhtiön antama asiakirja, joka selittää yksityiskohdat sijoitusrahastosta, jota se tarjoaa sijoitusrahastolle. Sijoitusrahasto on lain mukaan toimitettava yksityiskohtaisia ​​tietoja sijoittajalle ennen kuin hän päättää sijoittaa yritykseen. Tämä asiakirja voi antaa sinulle selkeämmän kuvan siitä, mihin aiot investoida ja investointikustannuksiin.

Sijoitustavoite

Tämä on yleensä lyhyt kuvaus esitteen alussa. Tavoitteena on se, mitä rahasto yrittää tarjota sijoittajalle. Tämä voi olla pääoman arvostusta, mikä tarkoittaa, että haluat rahasi kasvavan. Pääoman säilyttäminen voi tarkoittaa sitä, että haluat alkuperäisten sijoitusten välttävän tappioiden sijoittamista. Saatat hakea tuloja tai paljon kasvua sijoituksistasi. Tavoite antaa sinulle kuvan siitä, vastaako rahasto tarpeitasi ja toiveitasi.

Palkkiot ja kulut

Esitteen tässä osassa esitetään tosiasialliset palkkiot ja kulut, jotka sijoittajalle aiheutuu sijoittamalla rahastoon. Erityyppisillä rahastoilla on erilaiset maksut. Indeksirahastoilla on vähiten palkkioita. Aktiivisesti hoidetuilla rahastoilla on todennäköisesti enemmän palkkioita. Monta kertaa näet esitteessä luopumisen maksuista. Tämä tarkoittaa, että prosenttia tavanomaisista palkkioista ei ole peritty sijoittajalta. Luopuminen voi kestää vain ennalta määrätyn ajan, joka tulisi mainita esitteessä. Myynti- tai latausmaksut sisältyvät usein tähän kohtaan.

Sijoitusstrategia

Näin rahasto aikoo saavuttaa tavoitteensa. Tässä osassa luetellaan arvopapereiden tyypit, joihin rahasto sijoittaa. Siinä selitetään prosenttiosuus näistä arvopapereista, joita rahasto omistaa.

riskit

Riskit-osassa selitetään rahastoon sijoittamisen riskit. Se selittää, kuinka rahaston arvopaperit reagoivat markkinaolosuhteisiin. Siinä luetellaan erityyppiset riskit, joita voit kohdata. Näihin voivat kuulua osakemarkkinariski, korkoriski ja pääoma- tai muiden riskien menetys. Tämä osa auttaa sijoittajaa selvittämään, ovatko rahaston riskit sijoittajan riskitalletuksen mukaiset.

Esitys

Suorituskykyluettelo sisältää rahaston aikaisemman tuoton useiden vuosien ajan. Tämä voi vaikuttaa maksuihin ja myyntikuormiin tai ei, joten lue huolellisesti. Tietenkin, menneisyys ei tarkoita, että rahasto toimii samalla tulevaisuudessa. Sijoittaja voi kuitenkin saada käsityksen rahaston menestyksestä aikaisemmin.

Lisäosioita

Lisäksi esitteessä on tietoja rahastoa hallinnoivista neuvonantajista sekä rahasto-osuuksien ostamisesta ja lunastamisesta. Muita tietoja ovat verojen vaikutukset rahastoon ja salkun vaihtuvuus. Portfolion liikevaihto on se, kuinka usein rahasto ostaa ja myy kohde-etuutena olevia arvopapereita. Se sisältää tietoja siitä, onko välittäjä vai muu välittäjä mukana rahaston myynnissä.

Esite sisältää runsaasti tietoa jokaiselle sijoittajalle. Tämän asiakirjan perusteellinen käsittely antaa selkeämmän kuvan siitä, vastaako rahasto sijoitustarpeitasi. Sitten voit sijoittaa entistä luottavaisemmin.

Voinko suositella e-kirjaani, joka sijoittaa 10 000 dollaria vuonna 2013

Video-Ohjeita: What is a VPN? #AskFreedomeVPN (Huhtikuu 2024).