Osinko-sijoitussuunnitelmat

• Saattaa 20, 2024

Osinkosijoitussuunnitelmat (DRIP) tarjoavat mahdollisuuden ostaa osakkeita yritykseltä (yleensä yrityksen valtuuttamalta siirtoasiamieheltä) nimelliskustannuksilla tai joissakin tapauksissa maksuista voidaan todella luopua.

Monet julkisesti noteeratut yritykset tarjoavat osinkojen uudelleeninvestointisuunnitelmia. Useimmissa tapauksissa osinkojen uudelleeninvestointisuunnitelmaa hallinnoi siirtoasiamies. Siirtoedustajat ovat usein suuria rahoituslaitoksia, kuten pankkeja. Toinen vaihtoehto osinkojen uudelleensijoitussuunnitelmasta on suora osakeosto-suunnitelma (DSPP) tai suora osto-suunnitelma (DPP). Suora osakekauppasuunnitelma antaa sijoittajille mahdollisuuden ostaa osakkeita yritykseltä itse ilman siirtoedustajaa.

Tunnetut tekijät DRIP-tiedostoista

1. Vain siksi, että yritys tarjoaa osinkoa uudelleeninvestointisuunnitelman, ei tarkoita, että se on kannattava sijoitus. Potentiaalisten sijoittajien tulisi silti tehdä kaikkensa analysoidakseen perusteellisesti ja harkiten yhtiön pitkän aikavälin liiketoiminnan näkymiä, sen nykyistä taloudellista tilannetta ja tulosta omassa teollisuudessa. Kuten minkä tahansa sijoituksen kohdalla, aiempi kehitys ei ole indikaattori tuleville tuloksille. Yksilöiden tulee arvioida huolellisesti riskinsietokykynsä tietyn sijoituksen valinnassa.

2. Lue yhtiön esite huolellisesti. Jokaisella osinkosijoitussuunnitelmalla tai suoralla osakekaupan suunnitelmalla on erilaiset vaatimukset ja säännöt. Jotkut DRIP-sijoitukset antavat sijoittajille, joilla on ainakin yksi osake, ilmoittautua suunnitelmaan. Kiinnitä erityistä huomiota suunnitelman kelpoisuusvaatimuksiin. Mitkä ovat osakkeiden oston ja myynnin palkkiot, jos niitä on? Onko DRIP-tilin ylläpidosta periä mitään maksuja? Mitkä ovat DRIP-käytön lopettamista koskevat säännöt? Mitkä ovat valinnaista käteismaksua (OCP) koskevat määräykset? Milloin yritys sijoittaa osingot uudelleen? Jotkut yritykset antavat sijoittajalle mahdollisuuden ottaa osittain osinkoja käteisellä, kun taas loput voidaan sijoittaa uudelleen. Jotkut DRIP-tarjoukset tarjoavat mahdollisuuden ostaa lisää osakkeita alennuksella vallitsevaan markkinahintaan. Monissa tapauksissa tämä alennus voi kuitenkin ulottua vain uudelleen sijoitettuihin osinkoihin eikä valinnaiseen käteismaksuun. Henkilöiden tulisi olla selkeät erotuksesta. Mikä on päivä OCP: lle? Jotkut suunnitelmat ostavat varastossa viikoittain, kuukausittain tai jopa neljännesvuosittain. Mikä on vähimmäismaksu OCP: lle? Jotkut osinkosijoitussuunnitelmat ja suorat osakeosto-suunnitelmat antavat sijoittajille mahdollisuuden ostaa lisää osakkeita 25 dollaria tai vähemmän.

3. Seuraa osinkojen maksupäivää.

4. On välttämätöntä pitää huolellista kirjanpitoa ja tallentaa kaikki tilinpäätökset verotusta varten.

5. Kun olet valinnut DRIP, jos et ole jo nykyinen osakkeenomistaja, joudut todennäköisesti tekemään ensimmäinen hankinta välitysyrityksen kautta. Varasto on rekisteröitävä nimesi sijasta kadun nimeä. Välityspalveluyritys lähettää sinulle osaketodistukset säilyttämistä varten.

edut

1. Osinkosijoitussuunnitelmien suhteellisen alhaiset kustannukset (verrattuna täyden palvelun tai jopa alennusvälityspalkkioihin) tekevät siitä houkuttelevan ominaisuuden monille henkilökohtaisille sijoittajille.

2. DRIP-ohjelmat tarjoavat paremman kohtuuhintaisuuden, etenkin valinnaisen käteismaksun suhteen. Tämä saattaa kiinnostaa henkilöitä, jotka haluavat tehdä pienempiä ostoksia. OCP-lomake voidaan täyttää ja lähettää se maksun mukana suunnitelman siirtoagentille. Jos OCP: n määrä ei ole riittävä kokonaisten osakkeiden ostamiseen nähden, DRIP ostaa osittaiset osakkeet.

3. Suunnitelman siirtoasiamies lähettää sinulle tilinpäätöksen ja voi myös hoitaa osaketodistusten säilyttämisen.

4. Monet DRIP-laitteet tarjoavat automaattisen sijoitussuunnitelman.

5. Jotkin DRIP-arvot voivat antaa osallistujille ostaa osakkeita alennuksella vallitsevaan markkinahintaan. Potentiaalisten sijoittajien tulisi olla selkeät alennusta koskevista säännöistä. DRIP-palveluun ei tule koskaan liittyä yksinkertaisesti siksi, että se tarjoaa alennuksen.

6. Jotkut suunnitelmat voivat antaa sijoittajille mahdollisuuden ilmoittautua DRIP IRA: hon. Maksut vaihtelevat suunnitelman mukaan. Potentiaalisten sijoittajien tulisi arvioida palkkiot huolellisesti, koska joissakin tapauksissa ne voivat tosiasiassa olla korkeammat kuin sijoitusrahasto IRA tai muu kuin IRA DRIP.

haitat

1. DRIP-tilin ylläpitämiseen liittyvät ylimääräiset kirjanpitovelvollisuudet voivat olla merkittävä haitta, etenkin jos henkilö osallistuu useisiin suunnitelmiin.

2. DRIP- tai DSPP-ohjelmaan osallistuvat henkilöt eivät ehkä pysty hallitsemaan osakehintaa osakkeiden oston ja myynnin yhteydessä. Kyvyttömyys hyödyntää markkinoiden ajoitusta on ehkä yksi suurimmista haitoista, kun osallistuu osinkojen uudelleensijoitussuunnitelmaan tai suoraan osakekauppaan. Varastot voivat vaihdella suunnattomasti markkinoiden äärimmäisen volatiliteetin aikana. Jos esimerkiksi henkilö rekisteröidään yrityksen XYZ DRIP-arvoon ja huomauttaa, että osake on laskenut merkittävästi, ja lähettää OCP: hen ostamaan osakkeita, joita ei ostetta seuraavana kuukautena, on täysin mahdollista, että osakekurssi siihen mennessä arvo olisi voinut nousta.Jos sijoittaja haluaa ostaa osakkeen tietyllä hinnalla, se olisi ostettava DRIP: stä riippumatta (ts. Välitystilillä).

3. Osinkosijoitussuunnitelmien ja suorien osakeosto-suunnitelmien luontaisen rakenteen vuoksi ne eivät sovellu päivä- tai lyhytaikaiseen kauppaan.

4. Sijoitusten hajauttamisen puute voi olla ongelma.



Tiedotustarkoituksiin, joita ei ole tarkoitettu neuvoiksi ja / tai suosituksiksi.