Sijoitusrahastojen palvelut

• Saattaa 3, 2024

Koska miljoonilla yksittäisillä sijoittajilla on sijoitusrahastoja, on erittäin hyödyllistä tarkastella lyhyesti yleisimpiä palveluja, joita rahastoyhtiöt tarjoavat:

1. Automaattinen sijoitus: kätevä tapa ajoittain "dollarin kustannuskeskiarvo". Raha sijoitetaan määräajassa ja se voidaan vähentää automaattisesti osakkeenomistajan palkkasummasta, pankista tai luotto-osuuskunnan tililtä ostaakseen uusia rahasto-osuuksia.

2. Automaattinen uudelleeninvestointi: Osakkeenomistajana voit halutessaan sijoittaa osinkotulosi ja voittovarojen voitonjaot uudelleen ostaaksesi lisää osakkeita.

3. Automaattinen peruuttaminen: Osakkeenomistajat voivat laatia aikataulun määräaikaisista nostoista nimetylle rahastotilille. Yleensä vaaditaan vähimmäistaso sekä tilin saldoa että nostoa koskevan dollarimäärän suhteen.

4. Automaattinen puhelinpalvelu: Suurin osa sijoitusrahastoyhtiöistä tarjoaa maksuttoman, 24 tunnin automaattisen puhelinpalvelun osakkeenomistajille, jotta he voivat saada nykyiset rahaston hinnat ja tuotot, tarkistaa tilinsa saldot, kuulla ajoissa tapahtuvat päivitykset tulojen ja myyntivoittojen jakautumisesta tai tarkistaa viimeisimmän tilinsä. liiketoimet. Automaattinen puhelinpalvelu voi myös tarjota erilaisia ​​"miten" -tietoja (esim. Kuinka tilata kaksoiskatsaus tiliotteisiin).

5. Tarkista kirjoitusoikeudet: Sekkien kirjoituspalvelut ovat yleensä saatavana rahamarkkinatililtä ja joiltakin joukkovelkakirjarahastoilta. Sekin määrä on yleensä rajoitettu tiettyyn määrään, kuten 250 dollaria tai 500 dollaria. Muita ehtoja, rajoituksia ja ehtoja voidaan soveltaa.

6. Suora talletus: Osakkeenomistajat voivat halutessaan tallettaa osan tai kokonaan palkastaan, eläkkeestä tai sosiaaliturvamaksusta automaattisesti osoitetulle rahastotilille.

7. Sijoittajakeskus: sijoitusrahaston osakkeenomistajat voivat soittaa maksutta ja keskustella ammattitaitoisesti koulutetun sijoittajan edustajan kanssa työaikana. Monet sijoitusrahastoyhtiöt tarjoavat pidemmän ilta- ja viikonlopputunnin lisäominaisuutena osakkeenomistajille.

8. Kirjanpito: Sijoitusrahastotili on erittäin perusteellinen ja yksityiskohtainen. Siinä luetellaan kaikki osakeostot, lunastukset, osinkojen uudelleeninvestointi ja voitonjako jako sekä omistamien osakkeiden kumulatiivinen määrä. Yhä useampi sijoitusrahastoyhtiö mainitsee kustannusperusteen myös osakkeenomistajan tiliotteessa. Kustannusperuste on tärkeä määritettäessä myyntivoittoa tai tappiota lunastuksista. Rahaston osakkeenomistajat saavat myös vuoden lopun lausunnon verotettavista osingoista sekä lyhytaikaisista ja pitkäaikaisista voitonjakoista.

9. Puhelinvarojen siirrot ja lunastukset: Useimmat sijoitusrahastoyhtiöt antavat osakkeenomistajille mahdollisuuden vaihtaa rahastosta toiseen tai lunastaa rahasto-osuuksia puhelimitse. Osakkeenomistajat voivat valita tämän vaihtoehdon tilisi hakulomakkeella. Tämä on yleensä ilmainen palvelu. Liiallisen ja lyhytaikaisen "kaupankäynnin" hillitsemiseksi rahastoyhtiöt voivat kuitenkin periä maksun rahastojen siirroista, jotka ylittävät sallitun vähimmäismäärän.

10. Tilisiirtoja: Monet sijoitusrahastoyhtiöt tarjoavat tilisiirtopalveluita osakkeenomistajille. Jotkut sijoitusrahastoyhtiöt perivät maksun tästä palvelusta. Osakkeenomistajan pankki voi myös arvioida pankkisiirtomaksun.

Näiden palvelujen lisäksi sijoitusrahastoyhtiöt tarjoavat myös markkinatietoa ja kommentteja kaikille nykyisille osakkeenomistajille postittamalla ilmaisella neljännesvuosittain ilmestyvällä uutiskirjeellä, ilmaisilla, ladattavilla lomakkeilla, rahoituslaskureilla ja -välineillä sekä sijoittajien koulutusta koskevilla tiedoilla, jotka liittyvät moniin aiheisiin, kuten yliopistojen säästösuunnitelmiin. verkkosivusto. Rahastoyhtiöt pyrkivät aina laajentamaan tuote- ja palveluvalikoimaansa vastauksena jatkuvasti muuttuvaan taloudelliseen ympäristöön sekä sijoittajien tarpeisiin ja etuihin, puhumattakaan kovasta kilpailusta itse teollisuudessa. Useat tuotteet vaativat enemmän palveluita. Jotkut lisäpalvelut voivat olla maksupohjaisia. Suuret sijoitusrahastoyritykset pystyvät tarjoamaan tuotteita ja palveluita, jotka ylittävät huomattavasti sijoitusrahastojen soveltamisalan, mukaan lukien:

• annuiteetit
• varojen allokointiohjelmat
• pankkisäästö / talletustodistukset
• välitystilit
• hallinnoidut tilit
• salkkuanalyysi
• varallisuudenhoito


Tiedotustarkoituksiin, joita ei ole tarkoitettu neuvoiksi.

Video-Ohjeita: Mitä eroa on rahastoilla ja ETF:illä? (Saattaa 2024).