Menestyvän sijoittamisen salaisuus

• Saattaa 15, 2024

Huolimatta monista talouden ns. Vihreistä versoista, jotka muuttuvat ruskeiksi, Wall Streeten propagandakone jatkaa rynnistymistä. Wall Street kehottaa yleisöä ostamaan, ostamaan, ostamaan .....

Tässä on jotain, mitä he eivät kerro sinulle. Barry Ritholtz The Big Picture -blogista on noudattanut mielenkiintoisia tietoja. Tiedot osoittavat, mitä olisi tapahtunut, jos joku sijoittaisi 10 000 dollaria joka tammikuun 1. päivästä 1994-2009 joko S&P 500 -indeksiin osinkojen uudelleen sijoituksella tai pankki-CD-levyille.

Pankki-CD-levyihin sijoitetun rahan arvo olisi nyt 207 509 dollaria, kun taas S&P 500: een sijoitetun rahan arvo olisi nyt vain 178 253 dollaria. Muut tutkimukset ovat osoittaneet, että vuosina 1968-2009 joukkovelkakirjalainat todella ylittivät osakekannan. Varastot pitkällä aikavälillä?

Ja älä unohda, että viimeisen 10 vuoden aikana S&P 500 -indeksi on menettänyt 37 prosenttia ennen osinkoja. Toisaalta viimeisen 10 vuoden aikana kulta on palannut 325%. Varastot pitkällä aikavälillä?

Päätös sijoittaa rahasi - osakkeet, joukkovelkakirjat, hyödykkeet - on erittäin tärkeä. Loppujen lopuksi keskimääräisellä henkilöllä on vain enintään 40 vuoden aikataulu säästääkseen eläkkeelle. He eivät voi odottaa vuosikymmeniä ennen kuin osakemarkkinat vain palautuvat murtumaan.

Kuinka keskimääräinen ihminen selvittää minne laittaa rahansa? On tunnistettava, missä olemme "maallisessa markkinasyklissä". Historia on osoittanut, että monet rahoitusmarkkinat käyvät läpi huippusta pohjaan noin 17-20 vuoden syklin.

Sijoittajien kannalta yksi avainongelma on, että "maallinen sykli" huipusta pohjaan ja takaisin pohjaan voi viedä 35 vuotta. Tämä on iso osa palkansaajavuosista, jättäen vähän tilaa väärinkäytöksille saadakseen syklin vaiheen oikealle.

Joten on välttämätöntä määrittää missä olemme sykliä, koska se todennäköisesti vaikuttaa tuottoihin seuraavan vuosikymmenen aikana. Ja koska ihmiset viettävät korkeintaan 40 vuotta elämästään säästääkseen eläkkeelle, tietämättä, missä olemme jaksossa, johtaa virheisiin ja menetyksiin.

Viimeisimpiä esimerkkejä näistä sykleistä ovat ajanjakso 1966 - 1983, jolloin Yhdysvaltain osakemarkkinat eivät tehneet mitään, kun hyödykkeet nousivat; ajanjakso 1983-2000, jolloin Yhdysvaltojen varastot nousivat ja raaka-aineet laskivat jyrkästi; ja ajanjakso vuodesta 2000 nykyiseen, jolloin varastot ovat vähentyneet ja hyödykkeet nousseet.

Joten missä olet nyt pyöräillä täällä Yhdysvalloissa? Jos määrittelemme nykyiset karhumarkkinat alkaneiksi vuonna 2000, saatamme olla vain puolivälissä koko karhumarkkinasyklin läpi.

Joukkovelkakirjat? Siellä olevat sonnimarkkinat ovat erittäin laajennettu (kiitos keskuspankin puuttumisen), koska ne ovat alkaneet karkeasti vuonna 1981, kun Paul Volcker murskasi inflaation. Koska ulkomaiset sijoittajat näyttävät olevan valmiita myyjiä, joukkovelkakirjojen karhumarkkinat voivat olla lähellä.

Hyödykkeitä? Jos tarkastelemme tarkasti suhdannekierrosta, se on aivan päinvastainen kuin osakekurssi - näyttää siltä, ​​että olemme noin puolivälissä härkämarkkinasyklissä.

Ota rohkeasti yhteyttä minuun suoraan, jos sinulla on kysyttävää tai kommentteja tästä artikkelista tai muusta sijoittajasidonnaisesta aiheesta.

Video-Ohjeita: Menestyvän Youtube-kanavan salaisuus feat. Molybros (Puhu rahasta -podcast jakso 11) (Saattaa 2024).