Sijoitusrahastojen tutkiminen

• Saattaa 17, 2024

Sijoitusrahastot ovat suosittu sijoitusväline monille sijoittajille, koska ne tarjoavat välittömän hajauttamisen, ammattimaisen hallinnoinnin ja suhteellisen alhaiset transaktiokustannukset.

Yhden sijoitusrahaston valitseminen voi kuitenkin vaikuttaa aluksi ylivoimaiselta rahastojen suuren määrän vuoksi. Monet aloittelevat sijoittajat ja jopa pitkät sijoittajat sijoittavat usein sijoitusrahastoihin vaivamatta perehtyä kyseisen rahaston sijoitustavoitteisiin. Sijoitusrahastojen erojen ymmärtäminen sijoitustavoitteen suhteen on elintärkeää hyvin hajautetun rahastokannan turvaamiseksi, ja se voi myös auttaa välttämään tai ainakin vähentämään sijoitusten päällekkäisyyttä.

Yleisesti ottaen sijoitusrahastoja on 3 luokkaa, kuten joukkovelkakirja-, osake- ja rahamarkkinat. Jokainen rahastolaji voidaan kuitenkin jakaa edelleen pienempiin ja vieläkin tarkempiin alaluokkiin. Osakeluokassa on esimerkiksi kasvukategoria, joka voi sisältää myös pienimuotoisen kasvun, suuren kapasiteetin kasvua tai jopa mikroluottokasvun kasvurahastoja. Nämä puolestaan ​​voidaan jakaa edelleen muihin luokkiin, jotka keskittyvät tiettyyn maantieteelliseen alueeseen tai alaan, kuten teknologian pienen pääoman kasvu. Indeksirahastot (niitä on lukuisia) sijoittavat valikoimaan arvopapereita, jotka heijastavat tiettyä markkinaindeksiä, kuten S&P 500, Russell 3000 tai Wilshire 5000. Sijoitusrahastoihin, jotka sijoittavat sekä osakkeisiin että joukkovelkakirjalainoihin, viitataan usein ”tasapainoisiksi” rahastoiksi.

Seuraava on laaja luettelo tärkeimmistä sijoitusrahastokategorioista, lukuun ottamatta indeksirahastoja, ja ei ole mitään arvoista, että päällekkäisyyksiä voi olla valtavasti. Sijoitusrahastoyhtiöt myös kehittävät ja markkinoivat uusia rahastoja hyödyntääkseen tietyllä alalla vallitsevaa julkista ja / tai markkinoiden kiinnostusta tietyllä sektorilla tai sijoitustyyliä (kuten kasvua, arvoa tai sulautumista) tietyllä hetkellä:

KASVU
Aggressiivinen kasvu
Sininen siru
Kasvu
sektori
Erityistilannerahastot (nämä rahastot käyttävät sijoituslähestymistapaa, jolla pyritään saamaan voittoa yrityksiltä, ​​jotka ovat läpikäymässä taloudellista muutosta, kuten saneeraus.). Ne voivat myös sijoittaa yrityksiin, jotka tarjoavat potentiaalista voittoa sulautumien, yritysostojen, takaisinostojen tai divestointien seurauksena ja / tai ostaa arvopapereita, jotka ovat ”aliarvostettuja” tai tällä hetkellä epäedullisia.
Myös arvorahastot voivat kuulua tähän luokkaan.

KASVU JA TULOT
Tasapainoiset varat voidaan myös sisällyttää tähän laajaan luokkaan.
Kansainväliset (ts. Tietyissä maissa olevat rahastot, hajautetut kansainväliset, kehittyvät markkinat, vain kehittyneet markkinat, suuryritykset, keskisuuret yhtiöt, pienet yhtiöt, rajoitettu tiettyyn maantieteelliseen alueeseen tai alaan, kuten kansainvälinen kiinteistö)
Yhdistä rahastoja
Erilaiset kasvut ja tulot

KIINTEÄTUOTTOISET
Yrityslainat (eri sijoitusluokat)
Tulorahastot
Asuntolainavakuudelliset arvopaperit
Kunnallinen (yhden valtion, monipuolinen)
Valtion joukkovelkakirjalainat
Korkotuotto- tai roskakirjalainat
Kansainväliset joukkovelkakirjat (voidaan rajoittaa kehittyneille markkinoille tai kehittyville markkinoille.)

TASAPAINOTETTU
Yleisesti ottaen tasapainoiset rahastot sijoittavat korkosijoituksiin sekä osakkeisiin. Ne voivat sijoittaa mihin tahansa yhdistelmään kantaosakkeita, etuoikeutettuja osakkeita ja joukkovelkakirjalainoja. Tasapainoinen sijoitusrahasto voi koostua 60% osakkeista ja 40% korko- tai joukkovelkakirjalainaosuuksista (tarkka prosenttiosuus vaihtelee). Omaisuuden allokointirahastot voivat myös kuulua tähän luokkaan (ts. Aggressiivinen allokaatio, konservatiivinen allokaatio, kohtalainen allokaatio).

RAHA-MARKKINAT
Verovapaa
verotettava

ELÄKKEELLE
Kohdeeläkerahasto tai "elinkaari" -rahastot käyttävät sijoittamiseen ikäperusteista lähestymistapaa. Rahaa sijoitetaan tietyn eläke-tavoitepäivän saavuttamiseen. On monia luokkia, kuten kasvu, kasvu ja tulot, aggressiivinen jakaminen, maltillinen jakaminen jne.

ALAKOHTAISET / ERIKOISRAHASTOT
biotekniikka
Elektroniikka
Rahoituspalvelut (voidaan rajoittaa välitysalaan, säästö- ja säästölaitoksiin, rahapankkeihin jne.)
Vihreä
tiedotusvälineet
Arvometallit
Kiinteistöt (kotimaiset tai kansainväliset)
Tiede ja teknologia
Sosiaalisesti vastuullinen
tietoliikenne
Apuohjelmat (voidaan rajoittaa tiettyyn alaosaan, kuten vesi- tai sähköyhtiöt.)

Video-Ohjeita: Haastattelussa Nordnetin talousasiantuntija Martin Paasi (Saattaa 2024).