Tasapainottaa salkkua

• Saattaa 19, 2024

Tasapainotatko salkkuasi uudelleen? Oletko lykännyt sen? Monet ihmiset ovat kuulleet tasapainottamisen eduista. Valitettavasti monet ihmiset eivät pysty tasapainottamaan salkkujaan. Miksi salkun tasapainottaminen on niin tärkeää?

Yksi syy tasapainottamiseen on niin tärkeä, että se vähentää riskiä. Alun perin tietyllä prosenttimäärällä jaettu osakekanta ja joukkovelkakirjalaina voi muuttua ajan myötä. Esimerkiksi osakekomponentti voi menestyä erittäin hyvin härkämarkkinoilla ja siirtää osakeosuuden korkeampaan prosenttiin. Tämä poistaa allokoinnin tasapainosta, mikä lisää riskiä, ​​että varastot vähenevät, jos tappiot kasvavat. Tasapainotus pitää salkun alkuperäisessä allokaatiossaan välttäen ylimääräisen osakepohjan. Sama voi tapahtua, jos joukkovelkakirjat ovat menestyneet erittäin hyvin.

Tämä saattaa vaikuttaa intuitiiviselta. Loppujen lopuksi on erittäin vaikea myydä voittavia sijoituksia jäljellä olevien sijoitusten ostamiseksi. Vaikuttaa siltä, ​​että menetät voitot. Mikä on totta jossain määrin. Nämä ylimääräiset voitot ja enemmän voidaan kuitenkin nopeasti hävittää, kun markkinat liikkuvat toiseen suuntaan.

Yksi tärkeä etu tasapainottamisessa on, että ostat myös enemmän osakkeita heikosti tuottavasta sijoituksesta. Enemmän osakkeita tarkoittaa, että saat enemmän, kun jäljellä oleva salkku kääntyy. Nämä korkeammat voitot kompensoivat mahdolliset voittojen menetykset, joita sinulla voi olla, kun myyt salkun toisen puolen sen hyvin toimivina vuosina.

Itse asiassa voit ansaita enemmän rahaa. Vanguardin Wellington Fund -raportissa todettiin, että tasapainottaminen jopa kasvatti tuottoa marraskuusta 2002 marraskuuhun 2012. Vanguard on yksi suurimmista rahastoyhtiöistä, johon voit sijoittaa. Heidän raporttinsa johtopäätöksenä oli, että 65%: n osake / 35%: n joukkovelkakirjalaina (mikä Wellington Fund on) onnistui paremmin säännöllisellä tasapainottamisella kuin antamalla alkuperäisen allokoinnin mennä tasapainottamatta.

Joko niin, kannattaa tasapainottaa. Kuinka usein? On suositeltavaa palauttaa tasapaino joka vuosi. Tämä helpottaa jyrkkien pudotusten vaikutuksia markkinoilla. Joillekin ihmisille tämä saattaa tuntua liian usein. Tasapainotus voidaan jättää 2-3 vuoden välein, mutta ei pidemmäksi ajaksi. Muuten menetät sen hyödylliset vaikutukset.

Vaikuttaako tasapainottamiseen liikaa vaivaa? Voit harkita tasapainoista rahastoa. Nämä rahastot tasapainottavat salkun automaattisesti joka vuosi alkuperäiseen allokaatioonsa. Sinun ei tarvitse tehdä työtä tai huolta.

Tasapainotus on hyvä riskin vähentämisväline. Voit tehdä sen itse vuosittain tai puolivuosittain. Voit antaa jonkun tehdä sen puolestasi sijoittamalla tasapainoiseen rahastoon. Kummassakin tapauksessa tasapainotus hyödyttää salkkuasi.


Voinko suositella e-kirjaani, joka sijoittaa 10 000 dollaria vuonna 2013

Video-Ohjeita: Nordnet Smart -salkut alle 5 minuutissa (Saattaa 2024).