7 Vinkkejä sijoitusrahaston valintaan

• Huhtikuu 20, 2024

Oletko sekoittunut kaikkiin sijoitusrahastovaihtoehtoihin? Oletko epävarma, mitkä kriteerit päätetään? Saatavilla olevien tuhansien sijoitusrahastojen ansiosta siitä voi tulla ylivoimainen yrittäessä valita sinulle oikea rahasto. Joten tässä on joitain vinkkejä, joiden avulla voit päättää.

1) Haluatko sijoittaa osakkeisiin tai joukkovelkakirjoihin tai yhdistelmään? Jos yhdistelmä, saatat haluta tasapainoisen rahaston. Kaksi indeksirahastoa, yksi osakemarkkinoille ja toinen joukkovelkakirjamarkkinoille, sopisivat myös hyvin. Monipuolistaminen on hyvää, mutta muista liikaa ja liian monet varat vain sekoittavat samalla kustannuksia. Muutama rahasto tekee vain yhtä paljon tai enemmän kuin useita rahastoja, ja suorituskyvyn seuraaminen on helpompaa.

2) Millainen rahasto on? Haluatko osakerahaston, joka sijoitetaan pieniin tai suuriin osakkeisiin? Tähän on helpompi vastata, jos tiedät jo haluamasi tai tarvitsemasi omaisuuserien allokoinnin ja erittelyn kunkin omaisuusluokan mukaan. Esimerkki: ensin päätät olla varastossa ja sitten valitset edustavan yhdistelmän sekä pieniä että suuria yrityksiä. Voit selvittää, minkä tyylisiä rahastoja sijoitetaan, tarkistamalla rahastoyhtiöiden verkkosivuilla kyseisessä rahastossa luetellut tyylilaatikot, tai voit tarkistaa Morningstar.com-sivustolta tyyliominaisuudet.

3) Onko rahasto rahaton vai ei? Tämä ei ole braineri. On aina parasta käydä ilman rahastoa, ellei sinulla ole muuta vaihtoehtoa. Kuormat yksinkertaisesti vähentävät tuottoa lisäämättä mitään hyötyä.

4) Mitkä ovat kokonaiskulut? Tämän vaaditaan olevan rahaston esitteessä ja se löytyy myös rahastoyhtiöiden verkkosivuilta. Sinun tulisi valita rahastot, joilla on alhaiset kustannussuhteet. Teollisuuden keskiarvo on 1,5%. Vanguardin ja Fidelity Investmentsin kaltaiset yritykset pitävät rahastojensa kokonaiskustannukset keskiarvon alapuolella. Vanguardin tapauksessa suurin osa heidän varoistaan ​​on alle .50%. Mitä vähemmän maksat kuluissa, sitä enemmän pidät.

5) Portfolion liikevaihto on toinen tärkeä näkökohta. Jos valitset rahaston, jolla on alhainen vaihtuvuus, mikä tarkoittaa harvempaa osake- tai joukkovelkakirjalainojen ostamista ja myyntiä, seurauksena on vähemmän veroja, jotka joudut maksamaan. Tämä parantaa jälleen kerran tuottoa.

6) Rahaston tuotto on tärkeä tekijä päätöksenteossa. Katso rahaston aikaisempaa tuottoa nähdäksesi, pysyivätkö sen tuotot jatkuvasti kapealla alueella. Ei tietenkään ole takuuta, että jos rahasto on menestynyt hyvin, se toimii tulevaisuudessa hyvin. Jos tuotot pysyivät kuitenkin melko kapealla alueella, rahaston voidaan katsoa olevan johdonmukainen. Kuitenkin, jos monien vuosien kohdalla korkeat tuotot ja sitten alhaiset tuotot olivat äärimmäisiä, mikä osoittaa suuremman todennäköisyyden epävakaasta tuloksesta mennä eteenpäin. Kysymys on: oletko tyytyväinen siihen vai et?

7) Onko sinulla varaa alkuinvestointiin? Jotkut rahastot vaativat jopa 10000–25000 dollaria alkuperäisen sijoituksen. Toiset ovat niinkin alhaisia ​​kuin 1000 dollaria. Lisäksi monet antavat sinun sijoittaa vielä vähemmän aluksi, jos kirjaudut kiinteään säännölliseen talletukseen rahastoon.

Yllä olevat vinkit tarjoavat yleiset kriteerit haun aloittamiselle. Lisää tutkimusta voidaan tehdä Morningstar.com-sivustossa, joka antaa täydellisen kuvan kustakin rahastosta. Vaikka monia sijoitusrahastoja on olemassa, voit löytää oikeat rahastot vähän aikaa ja tutkimusta ajatellen.


Voinko suositella e-kirjaani, joka sijoittaa 10 000 dollaria vuonna 2013

Video-Ohjeita: Peilitön vai järkkäri? Rock-kuvaajien vinkit kameran valintaan (Teknavi 7/2014) (Huhtikuu 2024).